Инвестиции в ETF на ММВБ: простой способ диверсификации портфеля

Биржевые инвестиционные фонды (ETF) становятся все более популярным инструментом среди инвесторов на Московской бирже (ММВБ). ETF предоставляют простой и эффективный способ диверсификации портфеля, позволяя инвестировать в широкий спектр активов, таких как акции, облигации, сырьевые товары и недвижимость, с помощью одной сделки. В этой статье мы рассмотрим ассортимент ETF на ММВБ, сравним их доходность с активными стратегиями, обсудим выбор ETF в соответствии с инвестиционными целями и риск-профилем, а также изучим использование ETF для тактического распределения активов.

Обзор ETF, торгуемых на Московской бирже: структура и стратегии

На Московской бирже представлен широкий выбор ETF, отслеживающих различные индексы и активы. По состоянию на 2023 год, на ММВБ торгуются более 50 ETF, предоставляя инвесторам доступ к российскому и зарубежным рынкам акций, облигаций, сырьевых товаров и недвижимости.

Среди наиболее популярных ETF на ММВБ можно выделить:

• FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (FXRL) — ETF, отслеживающий индекс РТС и предоставляющий доступ к широкому спектру российских акций
• FinEx USA IT UCITS ETF (FXIT) — ETF, инвестирующий в акции крупнейших американских технологических компаний, таких как Apple, Microsoft, Amazon и др.
• FinEx Gold ETF (FXGD) — ETF, отслеживающий цену золота и позволяющий инвестировать в драгоценный металл без необходимости физической покупки
• FinEx Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRB) — ETF, предоставляющий доступ к портфелю российских корпоративных облигаций

Большинство ETF на ММВБ следуют пассивным стратегиям, отслеживая состав и структуру базовых индексов. Однако, есть и активно управляемые ETF, такие как FinEx Physically Held Gold ETF (FXPH), которые используют более гибкие подходы к управлению портфелем.

ETF на ММВБ торгуются в рублях, что позволяет российским инвесторам избежать валютных рисков при инвестировании в зарубежные активы. Кроме того, ETF обладают высокой ликвидностью и прозрачностью, публикуя информацию о составе своих портфелей на ежедневной основе.

Сравнение доходности пассивных ETF и активных стратегий на ММВБ

Одним из главных преимуществ инвестирования в ETF является их способность обеспечивать доходность, сопоставимую с рыночными индексами, при более низких затратах по сравнению с активными стратегиями. Давайте сравним доходность некоторых популярных ETF на ММВБ с активно управляемыми паевыми инвестиционными фондами (ПИФами) за период с января 2018 по декабрь 2022 года.

Как видно из таблицы, пассивные ETF показали доходность, сопоставимую или превосходящую активные ПИФы в своих категориях. При этом, ETF, как правило, имеют более низкие комиссии за управление, что позволяет инвесторам сохранять большую часть прибыли.

Конечно, приведенные данные не гарантируют, что ETF всегда будут опережать активные стратегии. Результаты конкретных фондов могут отличаться в зависимости от навыков управляющих и рыночных условий. Тем не менее, исследования показывают, что в долгосрочной перспективе большинство активных фондов не способны стабильно превосходить свои бенчмарки после вычета комиссий.

Поэтому, для многих инвесторов, особенно начинающих или предпочитающих пассивный подход, ETF могут быть привлекательной альтернативой активному управлению, обеспечивая диверсификацию и потенциальную доходность при меньших затратах и усилиях.

Выбор ETF в соответствии с инвестиционными целями и риск-профилем на бирже

При выборе ETF на Московской бирже важно учитывать свои инвестиционные цели, временной горизонт и толерантность к риску. Разные типы ETF подходят для различных инвестиционных стратегий и профилей риска.

Для консервативных инвесторов, ориентированных на сохранение капитала и получение стабильного дохода, могут подойти ETF на российские государственные и корпоративные облигации, такие как FinEx Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRB) или FinEx Russian Government Bond UCITS ETF (FXRG). Эти фонды инвестируют в широкий спектр облигаций с разными сроками погашения и уровнями риска, обеспечивая диверсификацию и потенциальный доход от купонных выплат.

Инвесторы, готовые принимать умеренный риск ради потенциально более высокой доходности, могут рассмотреть ETF на российские акции, такие как FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (FXRL) или FinEx MSCI Russia UCITS ETF (FXRU). Эти фонды предоставляют диверсифицированный доступ к российскому рынку акций, охватывая компании из различных секторов экономики.

Для инвесторов, склонных к более высокому риску и нацеленных на долгосрочный рост капитала, могут быть интересны ETF на зарубежные рынки акций, особенно на секторы с высоким потенциалом роста, такие как технологии или здравоохранение. Примерами таких фондов являются FinEx USA IT UCITS ETF (FXIT) и FinEx USA Health Care UCITS ETF (FXHC). Однако, инвестируя в зарубежные активы, важно учитывать валютные риски и специфику иностранных рынков.

Независимо от выбранной стратегии, инвесторам рекомендуется диверсифицировать свои вложения между различными типами ETF и регулярно пересматривать свой портфель в соответствии с меняющимися рыночными условиями и жизненными обстоятельствами. Консультация с квалифицированным финансовым советником также может помочь в выборе оптимального распределения активов и достижении долгосрочных финансовых целей.

Использование ETF для тактического распределения активов на ММВБ

Помимо стратегического распределения активов, ETF могут использоваться для тактического управления портфелем на Московской бирже. Тактическое распределение активов предполагает краткосрочные корректировки портфеля в ответ на изменения рыночной конъюнктуры или экономических условий.

Например, если инвестор ожидает роста определенного сектора экономики, он может увеличить долю соответствующих ETF в своем портфеле. Скажем, в условиях восстановления мировой экономики после пандемии, инвестор может увеличить долю ETF на циклические сектора, такие как промышленность или энергетика, которые могут выиграть от роста деловой активности.

И наоборот, если инвестор опасается рыночной коррекции или экономического спада, он может временно увеличить долю ETF на защитные активы, такие как облигации, золото или недвижимость. Эти активы, как правило, менее подвержены влиянию экономических спадов и могут помочь сохранить капитал в периоды повышенной волатильности.

ETF также могут использоваться для выражения тактических взглядов на конкретные страны или регионы. Например, если инвестор считает, что российский рынок акций недооценен по сравнению с другими развивающимися рынками, он может увеличить долю ETF на российские акции, такие как FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (FXRL), в своем портфеле.

Однако, при тактическом распределении активов важно соблюдать осторожность и не увлекаться частыми изменениями структуры портфеля. Чрезмерная активность может привести к повышенным транзакционным издержкам и потенциальным ошибкам рыночного таймирования. Инвесторам рекомендуется придерживаться дисциплинированного подхода, основанного на четких правилах и объективных критериях, и регулярно пересматривать свои тактические решения.

Заключение

ETF на Московской бирже предоставляют инвесторам простой и эффективный способ диверсификации портфеля, обеспечивая доступ к широкому спектру активов по низким затратам. Выбирая ETF в соответствии со своими инвестиционными целями и профилем риска, инвесторы могут построить сбалансированный портфель, потенциально способный генерировать привлекательную доходность в долгосрочной перспективе. Кроме того, ETF могут использоваться для тактического распределения активов в ответ на меняющиеся рыночные условия, предоставляя инвесторам гибкость в управлении своими портфелями.

Видео

Видео биржевого трейдинга с брокером БКС

Видео про трейдинг на форекс с БКС

Лицензированные биржевые брокеры и форекс брокеры

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на https://fullinvest.ru - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.