Можно ли вернуть деньги, если перевел мошенникам

Автор: Алексей М.

Проверил: Александр Л.

Время чтения: 8-10 мин

Что делать, если деньги оказались на карте у мошенника?

Государство проводит активную работу, направленную на повышение информированности граждан в сфере киберпреступлений. Но с каждым годом появляется всё больше тех, кто всё-таки попадается на различные уловки. Центробанк собирает официальную статистику, подтверждающую эту информацию. Поэтому стоит рассмотреть возможные ситуации и пути выхода, если с проблемой всё-таки пришлось столкнуться. Ведь перевести деньги сейчас просто, а вот с тем, чтобы вернуть, часто возникают проблемы.

Какие способы используют для получения финансов?

С банковских карт россиян на протяжении второго квартала 2021 года похитили сумму до 3 миллиардов рублей. Именно такую статистику удалось собрать ЦБ РФ. Показатель стал больше на 40%, если сравнить со вторым кварталом, но уже в предыдущем году. Оплата услуг, товаров в режиме онлайн вызывает больше всего сложностей в этой сфере. Самостоятельные переводы через личные кабинеты и мобильные банки тоже относятся к направлениям, через которые теряют достаточно крупные суммы.

50% от этого количества операций связано со случаями так называемой социальной инженерии. То есть, когда с человеком связываются представители государственных органов или банков, а затем просят отменить операцию, вызвавшую подозрения.

О случаях с расчётами в интернете

Чтобы получить данные о банковской карты, в большинстве случаев пользуются фишингом. То есть, это разные методы для получения информации личного характера:

1. Использование взломанных профилей знакомых, через которых якобы собирают помощь.
2. Продажа товаров с сайтов-однодневок. Потому ничего нельзя получить.
3. Отправка смс с ссылками, по которым якобы можно отменить платёж. Профиль пользователя так же могут блокировать из-за участия в розыгрышах призов, подозрительных входов на разные площадки. Это нужно, чтобы заставить совершить те или иные действия.
4. Отправка писем на электронную почту с просьбой подтвердить запись, забрать приз или принять участие в акции. Даже прикрепляют какой-нибудь образец.

Мошенники, работающие по телефону

Владельцам карт могут поступать звонки, в которых сообщают о следующих событиях:

1. Что кому-то удалось получить приз в лотерее. И пытаются уговорить ввести информацию личного характера.
2. Об обнаружении недоплат по пенсионному счёту, назначении пособий. Попасться на такое предложение проще всего.
3. От имени клиента обнаружили факт мошенничества, либо незаконное предпринимательство. Здесь тоже легко попасть.
4. Открыли кредит или карту на имя владельца, а долг уже перевели в суд.
5. В другом городе якобы пытаются списать деньги с карты или перечислить их другим способом.

Когда поступает подобный звонок от неизвестного лица — рекомендуется сразу положить трубку, а потом перезвонить сотрудникам своего банка. Например, через горячую линию. Обратная сторона пластика обычно содержит информацию о номере. Можно звонить по мобильным приложениям. В случае с пособиями и разными денежными призами, выплатами, стоит обращаться в организации, от имени которых всё и проводят. Сейчас из-за современных технологий легко заменить сведения, телефонные номера не стали исключением. Не стоит верить, даже если сочетание цифр кажется именно номером, принадлежащим финансовой организации. Оплатить здесь явно ничего не получится.

Денежные переводы мошенникам: как поступить?

Если деньги уже переведены на карту, их возврат возможен, но далеко не всегда. Например, от общего объёма финансов, похищенных мошенниками, банки смогли возместить 11,3% в 2020 году. Эту статистику тоже собирали сотрудники ЦБ РФ. Но показатель снизился до 7,4%, если речь о втором квартале 2021 года. Поэтому обмануть удалось многих.

Проблемы возникают из-за того, что личность преступника удаётся установить далеко не сразу. Иногда сами пострадавшие обращаются за помощью, но проходит слишком много времени. Социальная инженерия так же усложняет работу представителей служб. Сложности связаны и с тем, что по факту перевод денег добровольный, не используется никакой дополнительный сервис.

Необходимо предпринять следующие действия после того, как перевод совершился, но в его законности есть сильные подозрения:

1. Блокировка карты.
2. Подача заявления в адрес банка или другой финансовой компании. Главное, чтобы с момента самого действия не прошло больше суток. Не обязательно лично посещать банковское отделение, сейчас многие вопросы решаются через мобильные приложения или сайты.
3. Составление заявления для полиции.

«Жизненные ситуации» — «Финансовое мошенничество» — по таким разделам надо перейти, чтобы найти информацию о том, как себя вести в подобных ситуациях, на сайте Госуслуг. Там подробно рассказывают, что нужно сделать.

Обращение к сотрудникам полиции

Обращение в полицию и возбуждение уголовных дел — единственный вариант, когда возврат действительно возможен, пусть на это уходит некоторое время. Тем более, если пострадавших несколько. При таких условиях будет проще добиться того, чтобы дело довели до конца.

Если клиент обращается в банк, заявление в большинстве случаев принимают. Обязательно говорят о том, что будут рассматривать документы какое-то время. Но не рекомендуется ждать, пока этот срок реально выйдет. Лучше одновременно написать в полицию. Клиенты часто теряют деньги из-за того, что вовремя не предприняли соответствующих действий, когда столкнулись с лохотроном и мошенничеством. А банк отказался принимать положительное решение.

При взаимодействии с полицией придерживаются следующего порядка действий:

1. Сначала звонят по горячей линии. Там объясняют, куда именно обращаться, какие документы нужно собирать. Услуга бесплатная.
2. Далее посещают отделение МВД, закреплённое за адресом проживание.
3. Обычно такие документы рассматривают за три рабочих дня. После этого принимают решение о возбуждении уголовного дела, отрицательное или положительное. Сроки рассмотрения могут увеличивать, если от гражданина требуют собрать дополнительную информацию.
4. Следственные мероприятия начинаются, если согласились возбудить дело. После этого отправляют запросы банку, чтобы получить сведения о владельцах пластика. Начинают разыскивать адресатов, которым удалось что-то похитить.
5. Мошенников обязательно привлекут к ответственности, если удастся собрать достаточно доказательств. После этого гражданин имеет право обратиться в суд для возврата своих денег.

Процедура кажется простой, но только на первый взгляд. Дело могут возбудить, но не факт, что мошенника способны вообще найти. Тем более, если учесть, что преступления часто совершаются из других регионов, а то и стран. Оформление реквизитов с помощью подставных лиц тоже усложняют ситуацию, как и перевод денег по цепочкам из нескольких элементов. Именно поэтому вероятность довести дело до конца сводится к минимуму.

Защита своих данных: полезные рекомендации

Важно, чтобы посторонние лица ни под какими предлогами не получали сведения о пластике. На самой карте не стоит писать ПИН кодов и другую важную информацию. Не стоит пользоваться для её хранения электронной почтой или телефонами. Есть и другие рекомендации, которые помогут справиться с мошенничеством:

1. Оформление страховки на карты. Тем более, если они принадлежат родителям и детям.
2. Третьи лица не должны видеть коды из СМС.
3. На компьютере и телефоне нужны программы, обеспечивающие антивирусную защиту.
4. Рекомендуется пользоваться мобильным банком и подключать сообщения по любым операциям. Это позволяет оперативно блокировать доступ и проверить, не использовался ли пластик посторонними людьми без разрешения. Тогда вероятность что-то украсть снижается.
5. Если идёт оплата через интернет — надо проверить правильную и активную ссылку, наличие официального логотипа платёжных систем.

Если полиция не помогла…

Однако, не всегда правоохранительные органы могут решить эту проблему и вернуть деньги. В такой ситуации важно обратиться к профессиональным юристам, которые помогут защитить ваши права и максимально вероятно вернуть потерянные деньги.

Юристы, специализирующиеся на защите прав потребителей и финансовых преступлений, имеют опыт работы с подобными случаями и знают, как правильно действовать в каждой конкретной ситуации. Они могут предоставить консультацию по юридическим вопросам, составить правильный юридический запрос и представить интересы клиента в суде.

Видео обзор

Лицензированные биржевые брокеры и форекс брокеры

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

Автор - Алексей Георгиевич monah1477@fullinvest.ru

АНКЕТА

АНКЕТА

Проверяющий - Александр Геннадьевич All-Inbox@fullinvest.ru

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на https://fullinvest.ru - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.