Правильный мани-менеджмент или как распоряжаться своим депозитом — советы от Бинариум

Статьи обзорныеЗапись обновлена: 07/03/2022Комментариев: 1

Знаменитый трейдер Джек Швагер как-то сказал, что успешные трейдеры уделяют куда больше времени управлению депозитом, чем торговле, как таковой и добавил, что все они гибко мыслят, и если нужно, меняют мнение за считанные секунды. И еще одно качество, объединяющее успешных трейдеров, опять же, по мнению Швагера, — способность терять. Каждый из них уже терял и терял много.

Перейти к брокеру - BinariumПотери — часть торговли. И неважно, где именно вы открываете сделку — на сайте Binarium или где-нибудь еще. Потери неизбежны. Но суть успешной торговли — в преобладающей по факту над ними прибыли. Чтобы так было всегда, нужно знать, что такое мани-менеджмент и как он работает.

Дисциплина — сила и опора трейдера. Мало освоить анализ и научиться понимать рынок. Нужно уметь управлять собой и капиталом, следуя принципам мани-менеджмента.

Начать торговлю с надежной компанией Binarium

Немного статистики

За прошлый год инвесторов на платформе Binarium увеличилось вдвое. А на фондовый рынок РФ пришли более 4 млн. новых трейдеров. Насколько каждый из них понимает, что может потерять депозит? Лишь немногие. И чем успешнее стратегии и выше прибыль, тем более неуязвимыми себя чувствуют начинающие.

Многие же, настолько вдохновляются мимолетными результатами, что доходность в 10-30% кажется им слишком скучной и бесперспективной. Они уже попробовали на вкус 150% прибыли и хотят немедленного, постоянного повторения.

Что происходит потом? С постоянной прибылью торгуют не более 5-10% трейдеров. Остальные 90-95% не пользуются какой-либо стратегией в управлении капиталом. Все это только подтверждает, что трейдеры в начале пути просто не хотят думать о правилах мани-менеджмента, поэтому идут на неоправданный риск и так или иначе приходят к убыткам.

Терминал Бинариум

Начать торговлю с надежной компанией Binarium

О мани-менеджменте просто и ясно

Если кратко, то мани-менеджмент — свод правил для эффективного управления капиталом, в нашем случае, депозитом, предназначенным для инвестиций. Соблюдение правил позволяет свести на нет риски потери денег во время торговли.

В трейдинге мани-менеджмент кроме правил включает в себя несколько инструментов, и ряд направленных на увеличение депозита стратегий. То есть по факту, мани-менеджмент — это стратегии, разработанные для сохранения  и приумножения денег. Когда мы говорим о приумножении, не имеем в виду торговлю. В этом контексте речь идет о сохранении денег, которые в дальнейшем будут использованы для инвестиций и получения прибыли.

Кто автор?

Правильный мани-менеджмент или как распоряжаться своим депозитом - советы от БинариумПравила мани-менеджмента в свое время разработал и внедрил в мир трейдинга ученый и математик Иоганн Бернулли в начале 13 столетия. В своем труде “Теория ожидаемой полезности” он детально описал факторы риска и способы их нивелирования.

По мнению ученого, чтобы оценить уровень риска торговой стратегии, нужно определить среднее от исхода каждого составляющего ее фактора. Теорию продолжили развивать математики и экономисты, в итоге пришли к простому заключению: чтобы прибыль росла, нужно уменьшить убытки. Все просто.

На деле следование правилам управления капиталом не является гарантией постоянных прибыльных сделок, но и это уже большой шаг на пути к сохранению депозита и минимизации убыточных сделок.

Зачем пользоваться мани-менеджментом?

Львиная доля успеха трейдера — устойчивая психика. Трейдеры теряют деньги и забывают о стратегиях в моменты слабости, когда терпят убытки.

Торговля по плану с четким управлением капиталом — основа успешного торгового дня. Четко соблюдая правила мани-менеджмента, трейдеры увеличивают капитал в долгосрочной перспективе и не рискуют всеми деньгами в течение одного дня. Они вообще не совершают необдуманных поступков и не открывают рискованных сделок. То есть, они теряют ровно столько, сколько могут себе позволить потерять за один день.

Такой подход к делу позволяет сохранить деньги и психологическую устойчивость даже в сложные времена неблагоприятных настроений на рынке. Трейдеры готовы смириться с заранее допустимыми потерями, а понимание отсутствия серьезных рисков делает их торговлю стабильной и успешной.

Терминал Бинариум

Начать торговлю с надежной компанией Binarium

Главные правила мани-менеджмента

Еще один знаменитый стратег-первопроходец, который осознал важность управления капиталом и на своем примере смог доказать это другим, — Джесси Ливермор. В свое время он разбогател только потому, что не отходил от своей инвестиционной стратегии тогда как на рынке наблюдалась катастрофическая ситуация с многолетними колебаниями настроений участников (период с 1907 по 1929 годы).

Джесси Ливермор разработал собственные правила, которыми трейдеры пользуются и сегодня:

  1. Никогда не вкладывать весь капитал в одну сделку даже, если почти нет сомнений в успехе и капитал небольшой. Правильно — открывать несколько сделок, либо дождаться следующей.
  2. За один раз допускается вкладывать не более 10% от суммы на депозите. Новичкам на платформе Binarium, эксперты рекомендуют эту цифру снизить до 1-5%.
  3. Иметь терпение и не спешить открывать сделку до полной уверенности в правильности прогноза.
  4. Вовремя обналичивать прибыль.

Великий Джесси был уверен, что обналичивать нужно не менее 50% от каждой крупной закрытой с профитом сделки. Сейчас у каждого трейдера на этот счет свое мнение и свои пороги, но с тем, что обналичивать прибыль с крупных сделок нужно обязательно, опытные инвесторы не спорят и аккуратно соблюдают это правило вместе с остальными.

Управление капиталом

Что значит управлять депозитом, активами? Речь идет о четком плане, согласно которому трейдер решает, когда и сколько денег можно снимать со счета, а сколько нужно оставлять для дальнейшего инвестирования. Правильное управление капиталом позволяет расставлять приоритеты и устанавливать реальные цены исходя из доступных финансовых возможностей.

Размер депозита — своего рода индикатор. Анализируя его, трейдер четко понимает, что он делает правильно, что нет и как можно изменить ситуацию к лучшему, ведь одна из основных задач — постепенно не просто сохранить, но и увеличить уровень дохода для выхода на определенный уровень торговли в дальнейшем.

Приведем пример:

Трейдер пополнил депозит на платформе Binarium на 500 долларов. Как только депозит достигнет отметки в 1000 долларов, трейдер использует прибыль для торговли по новой стратегии, либо снимает деньги, чтобы инвестировать их в другие активы.

Что такое объем торговли и как его установить?

Мани-менеджмент и риск-менеджмент между собой тесно связаны и особенно это заметно, когда речь заходит о лимитном объеме торговли.

Крайне важно, чтобы инвестор четко установил допустимое количество убыточных сделок в день. Нормально, когда сделка закрывается в минус, это бывает. Но депозита должно хватать как минимум на 50 убыточных сделок, но никак не на 5 или 6. Только в этом случае можно рассчитывать на сохранение денег и постепенное увеличение прибыли.

У каждого трейдера собственный взгляд на правила по ограничениям в торговле. Но среди них есть и те, что единогласно приняты за основу свода:

  • 4-5 сделок, закрытых в убыток — сигнал немедленно закончить торговлю и не возвращаться к рынку до следующего дня;
  • остановить торговлю минимум на 2-3 недели, если по итогам месяца депозит уменьшился более чем на 20%;
  • сократить количество сделок при дневной прибыли менее 5% до 2-5 в день.

И снова возвращаясь к тесно связанному с мани-менеджментом риск-менеджменту, отметим, что для успешной торговли трейдеры не забывают о ведении дневника для анализа деятельности. Риск-менеджмент в компании с мани-менеджментом позволяет контролировать эмоции, адекватно и своевременно оценивать риски потерь и относиться к убыточным сделкам, закрытым в рамках соблюдения правил, как к неотъемлемой части инвестиционного процесса.

Начать торговлю с надежной компанией Binarium

Заключение

Трейдер должен приучить себя торговать только с ясной головой и правильным настроением. Нельзя позволять себе угодить к психологическую яму, когда появляется неконтролируемое желание отыграться или пойти в ва- банк за призрачной прибылью.

Следуя правилам управления капиталом, инвестор развивает в себе трейдерскую дисциплину, растет и крепнет духом. Но главное, он может сопротивляться иррациональной жадности и противостоять соблазну открыть сделку на удачу вопреки здравому смыслу.

Мани-менеджмент помогает держать оборону против самого себя в моменты слабости, четко осознавать неизбежность потерь и адаптироваться к ним без риска срывов. Управляя эмоциями, инвестор управляет:

  • сделками;
  • деньгами;
  • прибылью.

Он чувствует себя уверенным и со временем доводит торговлю до автоматизма, где не остается места сомнениям и каким-либо эмоциональным вспышкам, как негативным, так и позитивным.

Симбиоз трейдерской устойчивости, воспитанной на многолетней торговли по правилам мани-менеджмента и риск-менеджмента, и грамотной аналитики приведет к успеху, богатству и, возможно, мировому признанию.

3 шага с Бинариум

Начать торговлю с надежной компанией Binarium

Начните торговать бинарными опционами с проверенными брокерами, перечисленными ниже
Перейти к брокеру - Pocket OptionПерейти к брокеру - BinariumПерейти к брокеруНадежный брокер Alpari
Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:
Как правильно выбрать брокера?Стратегии торговли опционамиТОП брокеров бинарных опционовРаздел обзора лохотроны, обманщиков, лжеброкеров и т.д.Для начинающих трейдеровТорговые индикаторы
Какой на ваш взгляд оптимальный размер ПЕРВОГО депозита ?
  • Добавить свой ответ

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на FULLINVEST.RU - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Спасибо, что читаете нас!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.

  1. ГЛАВНАЯ
  2. /
  3. Статьи обзорные
  4. /
  5. Правильный мани-менеджмент или как распоряжаться...
 

Оцените статью, пожалуйста

Один комментарий для “Правильный мани-менеджмент или как распоряжаться своим депозитом — советы от Бинариум

  • Конечно терять обидно, но это часть процесса. И должен быть правильный мани-менеджмент. И как лучше и правильно распоряжаться своим депозитом — хорошо описано в статье. Главное — спокойствие и только спокойствие!

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?

Добавить комментарий

Решите пример, если вы человек. *