Строительство финансовых пирамид: как вовремя распознать очередной опасный проект?

Только за первые 6 месяцев текущего года, представители Банка России уже успели выявить около 150 проектов, с признаками финансовых пирамиды. И судя по всему, это далеко не всё. В подавляющему большинстве случаев, финансовые пирамиды маскируют в сфере легального бизнеса. Пирамиду среднестатистический россиянин, может обнаружить практически где угодно: это может быть обычный центр кредитования. Или автомобильный ломбард. Нередко, пирамиды скрываются и в инвестиционных компаниях, в кассах так называемой «взаимопомощи». Даже в кредитных кооперативах. Распознать мошенников удается не всем, и ниже вы узнаете о том, какими признаками характеризуются самые простые и понятные финансовые пирамиды. Об этом рассказала Ольга Дайнеко (эксперт ЦФГ НИФИ Министерства Финансов России).

Стоит также заметить, что определенная доля инвесторов в таких проектах это те люди, которые прекрасно понимают, куда они вкладывают деньги. Они готовы рисковать, некоторые зарабатывают таким образом себе на жизнь. Вот только всем остальным лучше не вкладываться в пирамиды. Ведь выигрывает всегда основатель проекта, но не его вкладчики.

Платформы бинарных опционов, с которыми приятно работать

Основные признаки классической финансовой пирамиды

Стоит сказать, что на основные признаки обычно никто не обращает внимания. А меж тем, пирамиды практически не поменялись, со времен Чарльза Понци, в честь которого и назвали схему построения финансовой пирамиды. В каком-то смысле, Понци был первопроходцем в истории финансовых пирамид. Ничего существенно не поменялось, пирамиды сохраняли основополагающий принцип и 100 лет назад, и 30 и сегодня.

• Чрезвычайно высокая прибыль (на это стоит обращать внимание в первую очередь).
• Навязчивая маркетинговая политика и продвижение (реклама).
• Отсутствие конкретики.
• Обещания аномально высокого дохода (или даже видимость гарантий).
• Агрессивная стимуляция вкладчиков.

Здесь стоит разобрать каждый пункт в отдельности, потому что лаконичность, в случае с финансовыми пирамидами, не приветствуется. Любое упущение может сбить потенциально пострадавшего человека с толку, и он обязательно вложится в очередную финансовую пирамиду.

Итак, сверхвысокая прибыль. Традиционно, финансовые пирамиды обещают даже не ежемесячные 20-30%, а чуть ли не ежедневные. Впрочем, все зависит от условий проекта, количества участников и самой пирамиды. Просто удерживайте в голове одну простую мысль: ставка по депозитам в банках, всего 4-7% годовых. Ровно столько вы можете заработать, просто положив деньги в банк. Банк этими деньгами воспользуется, выдав их в виде кредита. И впоследствии, с заработанной разницы, вы получите определенный процентный доход. Схема заработка тут очевидна и не требует дополнительных разъяснений: банк использует ваши деньги, получает проценты по кредиту и возвращает тело займа себе, а вы получаете часть дохода банка. За счет чего обеспечена доходность финансовой пирамиды? Только за счет того, что в нее постоянно вкладываются новые люди. Без постоянного притока новых вкладчиков, пирамиды не живут.

Далее: агрессивная рекламная кампания. Обычно мошенники играют не только на жадности целевой аудитории, но и используют дополнительные уловки. Например, объявляют о том, что вклады не будут приниматься уже через месяц. Клиент начинает судорожно искать банковские карты и успевает «в последний вагон». Правда он еще не знает о том, что этот вагон не только последний, но и поезд едет в один конец. Во всем известный пункт назначения.

Кроме того, «легенда» финансовой пирамиды, обычно не выдерживает даже малейшей критики. Зачастую сотрудники компаний, организующих финансовые пирамиды, даже не могут внятно объяснить, чем они на самом деле занимаются. Но есть одно исключение из правил: некоторые инвестиционные компании сообщают потенциальным вкладчикам о том, что прибыль генерируется трейдерами, на бирже или на рынке Форекс. Стоит понимать, что на деле, всё это не соответствует действительности.

Агрессивная стимуляция и жесткая иерархия: еще одна из отличительных черт пирамиды. Обычно, за каждого приведенного человека вкладчик получает хороший бонус. Плюс к тому, люди начинают затаскивать в пирамиду своих родственников, друзей и коллег. Так формируется полноценная ячейка, каждый участник которой, сам ведет в пирамиду других людей.

Платформы бинарных опционов, с которыми приятно работать

2 простых правила

Снизить риски очень просто. Придерживайтесь следующих правил:

• Проверяйте лицензию ЦБ.
• Проверяйте регистрацию компании через специальные сервисы.

Если лицензия Центробанка отсутствует, компания с большой вероятностью относится к тем, кто занимается не самой законной деятельностью. Важно понимать, что лицензия должна быть выдана на определенную деятельность. Если вам показывают лицензию ЦБ на осуществление депозитарной деятельности, а компания занимается привлечением денежных средств и их инвестированием в криптовалюту: бегите от них подальше.

Плюс к тому, пирамиды не любят прозрачность. Поэтому юридическое лицо, которое можно проверить, обычно отсутствует. А даже если компания и зарегистрирована на территории РФ, обычно это подставное юридическое лицо с минимальным уставным капиталом.

Стоит понимать и то, что ответственность создателей пирамиды, даже если их поймают правоохранительные органы, весьма сомнительная. Потому что доказать факт перевода денежных средств, всё чаще становится невозможно. Потому что пирамиды принимают денежные средства наличными, или через криптовалютные переводы. И ничего отследить, а уж тем более доказать, не удается.

Тут стоит привести пример развалившейся пирамиды Finiko

Этот проект прогремел в 2023 году. Хотя выплаты они начали останавливать еще с осени 2020 года. По информации СПЧ, только в 3 регионах, мошенники сумели обмануть около 1 миллиона человек. Речь о:

• Краснодаре.
• Казани.
• Москве.

Интересно и то, что несмотря на задержание создателя пирамиды Кирилла Доронина, ситуация с возвратом денег вкладчикам Финико лучше не стала. Потому что по всей видимости, верхушка пирамиды была использована своими же соратниками, и деньги по всей видимости, исчезли в неизвестном направлении. Расследование по делу пирамиды Финико продолжается.

Платформы бинарных опционов, с которыми приятно работать

О новых способах обмана

Интересно и то, что после развала основной пирамиды, тут же начинают появляться побочные проекты. Обычно это:

• Другие пирамиды.
• Какие-то сомнительные сайты с инвестициями.
• МЛМ-игры.
• Фейковые юристы.

И вся эта «ватага» мгновенно обрушивается на пострадавших в крупной пирамиде вкладчиков. Что можно наблюдать на примере Финико. Одни предлагают вложиться в новый проект, чтобы отбить потери в прежней пирамиде. А другие, за определенную сумму, предлагают написать исковое заявление. Или заявление в полицию.

Тревожные цифры

По данным ЦБ РФ, только за 1-й квартал текущего года, потери граждан РФ от мошенников составили почти 3 миллиарда рублей. Кибер-мошенников, это важное уточнение. Плюс к тому, мошенники начали активно использовать методы социальной инженерии. Это набор приемов, при использовании которых, жертва отдает деньги практически собственными же руками. Или передает доступ к банковским счетам, кабинету онлайн-банка или платежной системе. И это только начало, ведь прогноз весьма неутешительный: мошенников по всей видимости станет еще больше.

Платформы бинарных опционов, с которыми приятно работать

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на FULLINVEST.RU - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.