Всем внимание. Поддельные акции и облигации: как отличить законные инвестиции от мошеннических в России

ЛОХОТРОНЫЗапись обновлена: 26/08/2024Отзывов: 0

Инвестиции в ценные бумаги — распространенный способ сохранить и приумножить капитал. Но наряду с реальными активами на рынке встречаются и поддельные, которые не имеют никакой ценности. Мошенники используют разные уловки, чтобы выманить деньги у доверчивых инвесторов. В этой статье мы рассмотрим, как распознать фальшивые акции и облигации и защитить свои вложения.

Основные виды мошенничества с ценными бумагами в России:

  • Продажа несуществующих или поддельных акций и облигаций
  • Манипулирование ценами на неликвидные бумаги
  • Создание фиктивных брокерских контор и инвестфондов
  • Незаконная деятельность форекс-дилеров

Чтобы не стать жертвой аферистов, инвестор должен соблюдать базовые правила безопасности:

  1. Проверять лицензии и репутацию компаний-эмитентов и посредников
  2. Избегать предложений с обещанием сверхвысокой доходности
  3. Диверсифицировать вложения
  4. Использовать официальные торговые площадки
  5. Консультироваться с независимыми экспертами

Механизмы верификации ценных бумаг через официальные источники в РФ

Главный признак законности ценной бумаги — ее регистрация в реестрах Банка России и депозитариях. Каждой легальной эмиссии акций или облигаций присваивается уникальный регистрационный или идентификационный номер. По этим кодам можно проверить подлинность актива через специальные онлайн-сервисы.

Акции российских АО должны быть зарегистрированы в Реестре эмиссионных ценных бумаг на сайте ЦБ РФ. Облигации — в Списке ценных бумаг, допущенных к торгам. Если вы не нашли бумагу в этих источниках — скорее всего, она фальшивая.

Иностранные активы тоже можно легко проверить через аналогичные системы регистрации. Например, в США за это отвечает агентство CUSIP, в Европе — ISIN. Депозитарные расписки проверяют по спискам BNY Mellon, JP Morgan и других депозитариев.

Информацию о владельцах ценных бумаг можно получить через держателей реестров — регистраторов и депозитариев. Реестр лицензированных регистраторов есть на сайте Банка России. Депозитарии тоже работают по лицензиям ЦБ.

Акции и облигации, которые торгуются на биржах, автоматически попадают в котировальные списки. Но сейчас много стартапов распространяют свои бумаги напрямую, без IPO. Доверять таким активам стоит только после тщательной юридической и финансовой проверки.

Роль профессиональных участников рынка в защите инвесторов от подделок

Брокеры, управляющие и инвестиционные советники обязаны действовать в интересах клиента и проверять инструменты. Они несут ответственность, если допускают к обращению фальшивые бумаги. Основные источники информации для них — база данных ЦБ, котировальные списки бирж и реестры профильных ассоциаций.

Исключение — деятельность по договорам инвестиционного консультирования. Консультанты не имеют прямого доступа к бирже, они могут лишь давать рекомендации на основе анализа ситуации в целом. Поэтому за отдельные поддельные бумаги они не отвечают.

На практике мошенники часто маскируются под добросовестных посредников. Поэтому лицензии и репутацию компании надо проверять особенно тщательно. Часто аферисты представляются зарубежными брокерами с лицензией от офшорных регуляторов. Такие документы не имеют юридической силы в России.

Также есть нелегальные схемы с участием депозитариев и регистраторов. Они могут выпускать фиктивные выписки из реестра на несуществующие активы. Бороться с этим можно только через суд. Но лучше просто избегать подозрительных контрагентов и не вестись на сомнительные предложения.

Добросовестный инвестиционный советник или брокер обязательно покажет клиенту всю цепочку подтверждения активов — от эмитента до конечного держателя. С фальшивыми бумагами это принципиально невозможно.

Типичные признаки фальшивых инвестиционных предложений на российском рынке

Самые распространенные сценарии мошенничества с ценными бумагами в России связаны с манипулированием неопытными инвесторами. Псевдо-брокеры обещают быстрое и легкое обогащение на волатильных малоизвестных активах. На самом деле это просто способ выманить деньги с азартных людей.

Вот основные красные флажки инвестиционного обмана:

  • Навязчивая реклама и холодные звонки
  • Обещания высокой гарантированной доходности
  • Запутанные условия и отсутствие внятных договоров
  • Требование большой предоплаты
  • Предложение торговать на незнакомых офшорных площадках

Например, вам настойчиво звонят из некоего «инвестфонда» и предлагают вложиться в «перспективные» акции никому неизвестных компаний. Обещают доход 50% в месяц и требуют перевести деньги на личную карту «менеджера». Тикер этих акций отсутствует в листинге Мосбиржи. Очевидно, это обман.

Или другой пример — онлайн-реклама «робота» для торговли бинарными опционами. Вам обещают до 500% прибыли и просят скачать программу по ссылке, оплатив «верификационный взнос». Высокая доходность часто в принципе невозможна, а предоплата за ПО — явный признак жульничества.

Встречаются и более изощренные схемы — скажем, создание фиктивных собраний акционеров или поддельных судебных решений по ценным бумагам. Распознать подвох можно, только если глубоко разбираться в юридической стороне вопроса.

Общий совет здесь один — доверяй, но проверяй. Любые инвестиции должны быть подтверждены официальными бумагами. Никаких денег на слово, никаких сделок без договора. Если вам что-то непонятно или кажется подозрительным — лучше воздержаться и посоветоваться со знающими людьми.

Правовые аспекты эмиссии и обращения ценных бумаг в России

Главный закон, регулирующий российский рынок ценных бумаг — ФЗ «О рынке ценных бумаг». Он закрепляет базовые понятия, права и обязанности эмитентов, инвесторов и профессиональных участников. В нем же прописана ответственность за нарушения, включая выпуск и продажу нелегальных активов.

Более детально отдельные моменты регламентируют Гражданский кодекс РФ, законы об АО и ООО, Кодекс об административных правонарушениях, Уголовный кодекс и подзаконные акты ЦБ, Минфина, ФАС и т.д. Там есть отдельные статьи за разные виды инсайда, манипулирование рынком, подделку документов и т.п.

Все эмиссии ценных бумаг и сделки с ними должны проходить по стандартной процедуре, утвержденной ЦБ. Это касается и IPO, и закрытых продаж. В противном случае активы считаются нелегитимными со всеми вытекающими последствиями.

Ответственность за фальшивые активы несут не только эмитенты, но и посредники. Компании с лицензиями ЦБ (брокеры, управляющие и др.) обязаны соблюдать закон и отказываться от подозрительных схем. Иначе они теряют лицензию, платят крупные штрафы и возмещают убытки клиентам.

Уголовная ответственность наступает за особо крупные суммы обмана и масштабные манипуляции на рынке. Это миллионы рублей и тысячи потерпевших. Такие дела расследует Следственный комитет и ФСБ. Мошенникам грозит до 10 лет тюрьмы со штрафом до 5 млн рублей.

Использование технологий блокчейн для обеспечения подлинности ценных бумаг

Распределенные реестры на базе блокчейн все чаще применяются и на традиционном финансовом рынке. Например, на их основе можно создавать системы учета прав на акции и облигации. Это сильно затрудняет подделку активов и упрощает проверку их истории.

Технически это выглядит так — каждый выпуск ценных бумаг фиксируется в виде отдельного токена на блокчейне. Все транзакции с ним отражаются в неизменяемой цепочке блоков. Владелец токена автоматически считается владельцем соответствующего пакета акций или облигаций.

У регуляторов, депозитариев и бирж появляются аналитические ноды, через которые они контролируют обращение бумаг. При малейшем подозрении на неладное можно отследить всю историю проблемного актива и быстро принять меры.

Для инвесторов это дополнительная гарантия сохранности вложений. Продать левые активы через блокчейн гораздо сложнее — система просто не подтвердит транзакцию и оповестит регулятора. А легальные владельцы всегда смогут доказать свои права по выпискам из блокчейн-реестра.

Впрочем, полностью исключить риск мошенничества даже блокчейн пока не может. Теоретически возможны атаки на уровне кода смарт-контрактов и уязвимости в IT-инфраструктуре эмитента. Поэтому принцип разумной осторожности не теряет актуальности и с приходом новых технологий.

Что делать, если вас обманули с ценными бумагами

Если вы все-таки купили фальшивые акции или облигации, важно правильно действовать для минимизации ущерба. Первым делом надо собрать все документы по сделке — договоры, платежки, записи звонков и переписку. Это поможет доказать факт обмана.

Затем напишите официальную претензию продавцу с требованием вернуть деньги. Если он не реагирует — обращайтесь с заявлением в полицию. Иногда имеет смысл подать иск в суд для возмещения убытков. В особо сложных случаях лучше нанять специализированного адвоката по финансовым спорам. Он поможет грамотно выстроить позицию и представит ваши интересы в органах.

Заключение

Подводя итог, можно сказать, что мошенничество с ценными бумагами — серьезная проблема, но ее можно избежать. Будьте бдительны, проверяйте контрагентов, не ведитесь на обещания легких денег. Тогда инвестиции принесут вам реальную прибыль, а не убытки и нервотрепку. Помните — бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Выход есть!

Уважаемые господа! Мы понимаем, что оказаться в сложной ситуации, когда ваши деньги были потеряны из-за лжеброкера, обмана со стороны брокера или попадания в ловушку мошенничества в бинарных опционах, форексе или крипто-валютных проектах, может быть очень обидно и разочаровывающе. Но не отчаивайтесь! Вам всё ещё доступна проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги! Используя услуги наших партнеров по возврату денег, вы можете восстановить свои финансовые потери. Просто перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и получите консультации!

Когда речь идет о возврате потерянных денег, важно понимать, что этот процесс может быть сложным и требовать специализированных знаний и опыта. Поэтому, чтобы обеспечить максимальные шансы на успешный возврат, рекомендуется обратиться к профессионалам, специализирующимся на этой области. Эксперты в возврате денег имеют глубокие знания о законодательстве, финансовых рынках и процессах возврата, что позволяет им эффективно искать юридические и финансовые пути для возврата ваших средств. Не стоит рисковать самостоятельными действиями, когда речь идет о крупных суммах или сложных ситуациях. Доверьтесь опыту и профессионализму специалистов, чтобы обеспечить себе наилучшие шансы на возврат ваших денежных средств.

А еще у нас есть очень интересная и эффективная стратегия торговли нефтью на форекс - "Нефтяной канал". Мы готовы ее рассказать и показать Вам бесплатно, но не готовы делиться абсолютно со всеми.
Если вам интересно - пишите нам на: all-inbox@mail.ru с пометкой в теме "Как получить стратегию "Нефтяной канал"... Мы с удовольствием Вам расскажем и пополним ряды прибыльных трейдеров!

Лицензированные биржевые брокеры и форекс брокеры

БКС-ФорексБКС БРОКЕРФинам ФорексБрокер ФинамАльфа-Форекс
Можно ли вернуть деньги, если перевел мошенникам? Ваше мнение.
  • Добавить свой ответ

Добавить комментарий

Решите пример, если вы человек. *Достигнут лимит времени. Пожалуйста, введите CAPTCHA снова.